Face à l'incertitude climatique et aux fluctuations du marché, l'assurance-crédit se révèle être un bouclier indispensable pour les entreprises du secteur agroalimentaire. Qu'il s'agisse de la production laitière, de la transformation des céréales ou de la distribution de produits carnés, la protection contre les risques d'impayés et les retards de paiement est essentielle. Elle permet non seulement de sécuriser la trésorerie, mais aussi de favoriser la croissance et l'expansion, en particulier dans un domaine aussi vital et réglementé que l'agroalimentaire.
Face à l'incertitude climatique et aux fluctuations du marché, l'assurance-crédit se révèle être un bouclier indispensable pour les entreprises du secteur agroalimentaire. Qu'il s'agisse de la production laitière, de la transformation des céréales ou de la distribution de produits carnés, la protection contre les risques d'impayés et les retards de paiement est essentielle. Elle permet non seulement de sécuriser la trésorerie, mais aussi de favoriser la croissance et l'expansion, en particulier dans un domaine aussi vital et réglementé que l'agroalimentaire.
Comment fonctionne l'assurance-crédit pour les entreprises agroalimentaires ?
L'assurance-crédit est une forme de protection qui permet à votre entreprise de se prémunir contre les risques d'impayés ou de retards de paiement. En d'autres termes, elle offre une couverture financière pour les créances que vous détenez sur vos clients. Dans le contexte agroalimentaire, où les transactions et les délais de paiement peuvent varier considérablement, cette assurance est d'une importance capitale. La mise en œuvre de l'assurance-crédit se déroule en quatre étapes clés :
- L’anticipation des risques d'impayés : une analyse approfondie de la solvabilité de vos clients, du marché et du pays si vous opérez à l'international est effectuée ;
- L’accompagnement : vous bénéficiez d'un suivi régulier de la solvabilité de vos clients, vous permettant d'être alerté en cas d'évolution défavorable ;
- Le recouvrement des créances : en cas d'impayés, votre assureur prend en charge les démarches de recouvrement ;
- L'indemnisation : si malgré les efforts de recouvrement, votre client ne règle pas sa dette, l'assurance-crédit intervient pour vous indemniser, vous assurant ainsi une continuité de trésorerie.
Dans le secteur agroalimentaire, l'assurance-crédit prend une dimension particulière. En effet, ce secteur est soumis à des défis spécifiques tels que la fluctuation des prix des matières premières, les aléas climatiques affectant la production, ou encore les réglementations sanitaires strictes. L'assurance-crédit, en offrant une protection contre les impayés, permet aux entreprises agroalimentaires de naviguer plus sereinement dans cet environnement complexe.
Panorama de l’Agroalimentaire
par notre Responsable Agroalimentaire
« L'industrie agroalimentaire fait face à de nombreux challenges ayant des impacts sur l'innovation, les chaines de production et les modes de distribution. Dans ce contexte en rapide mutation, nos équipes d'experts sont à votre disposition pour vous aider à évaluer les acteurs de la filière. Bien s’informer sur la santé financière de ses clients est un préalable essentiel pour prévenir du risque d’impayés. »
Eve GUIBERT-BOUTRON
Responsable de Branche
Allianz Trade en France
Comment l'assurance-crédit peut-elle aider à relever les défis de l’agroalimentaire ?
Dans un contexte incertain,
le secteur agroalimentaire fait face à deux types de problématiques :
Problématiques structurelles
- Changement de consommation ➜ Baisse de consommation de viande
- Désaffection des métiers de la production alimentaire ➜ Baisse des ressources humaines
Problématiques conjoncturelles
- Guerre en Ukraine ➜ Inflation et baisse de l’offre voire pénuries de certaines ressources alimentaires (céréales)
- Désaffection des métiers de la production alimentaire ➜ Baisse des ressources humaines
Ces enjeux contextuels fragilisent les agents économiques du secteur, déjà sous la pression des défis propres à celui-ci. L'un des plus importants est sans doute la gestion des risques, qu'ils soient environnementaux, réglementaires ou financiers. C'est là qu'intervient l'assurance-crédit, un outil essentiel pour protéger les entreprises contre les imprévus et assurer leur pérennité.
Dans le secteur agroalimentaire, les défis écologiques tels que les sécheresses, les inondations ou les incendies peuvent avoir un impact majeur sur les récoltes et, par conséquent, sur la production. Ces événements imprévisibles peuvent entraîner une baisse de rendement, affectant directement votre trésorerie et votre capacité à payer vos fournisseurs.
C'est là qu'intervient l'assurance-crédit. En vous protégeant contre les risques d'impayés, elle vous offre une couverture financière en cas de perturbations dues à des facteurs écologiques. Ainsi, même en cas de catastrophe naturelle, vous pouvez maintenir votre activité et respecter vos engagements financiers.
Le secteur agroalimentaire est l'un des plus réglementés, avec des normes strictes en matière de certification, d'étiquetage et d'hygiène. Par exemple, l'affaire Buitoni a montré à quel point une entreprise peut être touchée par des problèmes de conformité.
L'assurance-crédit peut jouer un rôle clé en vous protégeant contre les conséquences financières de ces problèmes. En cas de sanctions financières ou de poursuites judiciaires, elle peut couvrir les coûts associés, préservant ainsi votre trésorerie.
De plus, en cas de médiatisation négative, l'assurance-crédit peut vous aider à gérer les risques d'impayés qui pourraient survenir si vos clients ou fournisseurs perdent confiance en votre entreprise.
L'agroalimentaire est un secteur global, avec des produits qui traversent les frontières tous les jours. Cependant, l'exportation et l'importation comportent leurs propres défis, notamment les barrières tarifaires, les limitations d'importation et les fluctuations de l'inflation.
L'assurance-crédit peut vous aider à naviguer dans ces eaux parfois tumultueuses. En couvrant les risques d'impayés liés aux transactions internationales, elle vous permet de vous développer à l'étranger avec plus de confiance et de sécurité.
Dans un monde en constante évolution, l'intelligence économique est essentielle pour rester compétitif. Que ce soit pour s'adapter aux dernières innovations technologiques ou pour anticiper les crises économiques, sanitaires ou politiques, une bonne stratégie d'intelligence économique peut faire la différence entre le succès et l'échec.
L'assurance-crédit est un outil précieux dans cette démarche. En vous protégeant contre les impayés, elle vous donne la flexibilité financière nécessaire pour investir dans l'innovation et pour vous adapter rapidement en cas de crise.
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Étape 1 : Quelques données sur votre entreprise
Note : Cette indication de prime n'est pas juridiquement contractuelle et ne constitue pas une offre officielle. La prime réelle peut différer de l'estimation de la prime. Pour établir une offre d'assurance officielle et contractuelle, nous avons besoin, entre autres, d'un formulaire d'offre dûment rempli. L'un de nos conseillers peut vous aider à cet égard. Les informations contenues dans le présent document ne sont pas destinées à décrire de manière exhaustive toutes les conditions, limitations ou exclusions et sont fournies à titre d'information générale uniquement.
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Comment Allianz Trade peut vous aider ?
Dans un secteur aussi complexe et vital que l'agroalimentaire, la protection et la gestion des risques sont primordiales. Allianz Trade, avec ses solutions sur mesure et son expertise éprouvée, se positionne comme un partenaire de choix pour les entreprises de ce domaine.
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Solutions personnalisées
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Expertise et accompagnement
Solutions personnalisées pour le secteur agroalimentaire
Allianz Trade comprend que le secteur agroalimentaire est vaste et diversifié. Chaque segment présente des défis et des opportunités uniques, nécessitant une approche personnalisée.
Nos offres spécifiques sont conçues pour répondre aux besoins individuels de chaque branche de l'industrie. Que vous soyez un producteur de lait ou un exportateur de céréales, nous avons des solutions adaptées pour protéger vos intérêts financiers. Nous analysons en profondeur les risques associés à votre activité, et nous élaborons des stratégies d'assurance-crédit qui correspondent à vos exigences opérationnelles et stratégiques.
Ces solutions personnalisées permettent non seulement de sécuriser vos transactions, mais aussi d'optimiser vos relations avec vos partenaires commerciaux, en instaurant une confiance mutuelle et en facilitant les échanges internationaux.
Expertise et accompagnement
L'expertise d'Allianz Trade dans le secteur agroalimentaire va au-delà de la simple fourniture de produits d'assurance. Nous nous engageons à être un véritable partenaire pour votre entreprise, vous accompagnant à travers les différentes étapes de l'assurance-crédit.
Notre connaissance approfondie de l'industrie agroalimentaire, combinée à une expérience de plusieurs décennies dans le domaine de l'assurance-crédit, nous permet de vous offrir des conseils avisés et un soutien constant. Que ce soit pour l'évaluation des risques, la mise en place de couvertures spécifiques, ou le suivi des procédures de recouvrement, notre équipe d'experts est là pour vous guider.
Nous comprenons que chaque entreprise est unique, et nous nous efforçons de fournir un accompagnement sur mesure, aligné avec vos objectifs et vos défis spécifiques. Avec Allianz Trade, vous bénéficiez d'une collaboration étroite et d'une assistance proactive, vous permettant de naviguer avec confiance dans le paysage complexe et en constante évolution de l'agroalimentaire.
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Les solutions Allianz Trade
Assurance-crédit
L’assurance-crédit vous permet de sécuriser votre poste clients. Nous vous informons en temps réel de la santé financière de vos clients pour faciliter votre prise de décision. En cas d’impayé, vous bénéficiez d’actions de recouvrement personnalisées. Et nous vous indemnisons dans les plus brefs délais si la créance n’est pas récupérée.
Assurance fraude
Leader européen disposant de plus de 30 années d’expérience en assurance fraude, Allianz Trade protège votre entreprise contre le risque de trois types de fraude différentes, la fraude externe, interne, et la cyberfraude. Vous bénéficiez d’une couverture complète de votre entreprise et êtes indemnisé en cas de sinistre.
Caution
Les cautions ou garanties financières Allianz Trade vous permettent de sécuriser votre trésorerie ainsi que la réalisation de vos contrats, et d’offrir des garanties à vos bénéficiaires publics ou privés. Vos bénéficiaires publics ou privés sont couverts en cas de défaillance ou de non-respect d'une obligation légale de votre part.
E-commerce
Avec les assurances e-commerce Allianz Trade, proposez le paiement différé tout en étant financé dès la commande et assuré contre le risque d’impayé. Vos acheteurs peuvent payer leur commande à crédit sur votre plateforme de vente en ligne. Vous pouvez adapter le délai de paiement selon la notation du client par Allianz Trade.