Assurance-crédit entreprise

L'assurance-crédit protège la trésorerie
de votre entreprise contre le risque d'impayés

Qu'est-ce que l'assurance-crédit ?

L'assurance-crédit vous permet de sécuriser votre poste clients et garantit à votre entreprise une croissance rentable dans la durée. Elle vous apporte une garantie financière, vous aide à structurer votre organisation et facilite l’accès au financement. Nous surveillons la santé financière de vos clients et vous tenons informé en temps réel pour que vous puissiez travailler en toute confiance. En cas de non-paiement de vos créances commerciales garanties, vous êtes couvert et indemnisé en France comme à l'export.

ANTICIPER
Surveillez l'évolution des risques de votre portefeuille clients grâce à des données complètes et actualisées.
PROTÉGER
Protégez vos créances commerciales pour sécuriser votre trésorerie et obtenir un gage de confiance auprès des banques et des investisseurs.
SE DÉVELOPPER
Concentrez vos efforts sur les entreprises les plus fiables et découvrez de nouvelles opportunités de croissance.
Une question ? Une demande de devis ?
Nous vous rappelons dans les meilleurs délais.
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  1. Évaluation du poste clients
    Nous analysons en permanence la situation financière de vos clients.
  2. Accompagnement
    Vos clients évoluent ou votre activité se développe ? Nous vous informons de l'évolution de la solvabilité de vos clients et adaptons vos garanties au quotidien. Nous vérifions également la santé financière de vos prospects pour vous aider à vous développer sereinement.
  3. Recouvrement
    Vous avez une facture impayée ? Nous nous occupons de tout : le recouvrement fait partie des services de l'assurance-crédit. Nous prenons en charge toutes les démarches de recouvrement amiables ou judiciaires tout en préservant vos relations commerciales.
  4. Indemnisation
    Si le recouvrement n'aboutit pas, vous êtes indemnisé quelle que soit la situation juridique de votre client, selon les modalités de votre contrat. Votre trésorerie est préservée.
TPE
Protégez votre entreprise du risque d'impayé avec Simplicity.
PME
Garantissez vos créances clients avec l'assurance-crédit Serenity.
ETI
Optimisez la gestion de votre poste clients avec la solution Grand Angle.
MULTINATIONALE
Gérez vos risques internationaux avec nos solutions sur-mesure.

Les 10 bonnes raisons
de choisir l'assurance-crédit

  1. Bénéficier d'un suivi permanent de la situation financière de vos clients et prospects
  2. Gagner en réactivité dans l’acceptation de nouvelles commandes
  3. Pouvoir s’engager en étant sûr d’être payé
  4. Être déchargé du recouvrement des factures
  5. Optimiser le taux de récupération des créances impayées
  6. Minimiser les coûts de gestion administrative
  7. Préserver votre rentabilité
  8. Maîtriser la gestion du poste clients et opter pour la sérénité
  9. Rassurer vos partenaires bancaires pour faciliter votre accès au financement
  10. S’appuyer sur le savoir-faire du leader mondial de l’assurance-crédit

L’assurance-crédit vous protège contre le risque d’impayé de vos clients professionnels, en France et à l’international.

Vous êtes informé en temps réel de la situation financière de vos clients. En cas d’impayés, vous bénéficiez d’actions de recouvrement ciblées. Si votre créance garantie n’est pas récupérée, vous serez indemnisé quelle que soit la situation juridique de votre client.

La prime d’assurance est calculée selon votre secteur d’activité et le chiffre d’affaires que vous réalisez avec des entreprises privées. Estimez votre tarif en ligne dummy en cliquant ici.

Par exemple, une entreprise qui réalise 10 millions d’euros de chiffre d’affaires annuel sur le marché français devrait payer environ 1.500€ de prime mensuelle pour une police standard et une sinistralité sous contrôle. Ce montant varie selon le type de garanties choisies.

Quelques défauts de paiement suffisent à mettre à mal votre trésorerie et avoir des répercussions considérables sur la bonne santé de votre entreprise.

Par exemple, si votre marge bénéficiaire est de 5% et que l’un de vos clients est dans l’incapacité de rembourser une dette de 100.000 euros, vous devrez alors, pour compenser les pertes, augmenter vos ventes de 2 millions d’euros.

Même si vous entretenez des relations de confiance avec vos clients, ils ne sont pas à l’abri d’une difficulté financière.

La surveillance de la santé financière de vos clients et l’évaluation des risques d'impayés demandent une réelle expertise dans l’analyse et la collecte de données. Nous mettons à votre disposition notre savoir-faire pour protéger votre entreprise et vous aider à vous développer. 

Quelle que soit la taille de votre entreprise, vous pouvez optimiser la gestion de votre risque client avec une assurance-crédit adaptée à vos besoins. Vous pouvez ainsi vendre à crédit sereinement, sans craindre les conséquences d’un impayé sur votre trésorerie.

Contactez-nous au 01.84.11.50.54 pour trouver la solution d’assurance-crédit qui vous convient le mieux.

Si vous êtes une TPE dotée d’un chiffre d’affaires d’au moins 50.000 euros, il existe une offre simple et adaptée à vos problématiques. Découvrez Simplicity !

Voici 10 bonnes raisons de s’assurer-crédit chez Allianz Trade :

  1. Bénéficier d’un suivi permanent de la situation financière des clients et prospect
  2. Gagner en réactivité dans l’acceptation de nouvelles commandes
  3. Etre déchargé du recouvrement des factures
  4. Optimiser le taux de récupération des créances impayées
  5. Ne pas avoir à redoubler d’efforts commerciaux pour compenser l’impact d’un impayé
  6. Minimiser les coûts de gestion administrative
  7. Préserver la rentabilité
  8. S’appuyer sur le savoir-faire du leader mondial de l’assurance-crédit
  9. Maîtriser la gestion du poste clients et opter pour la sérénité
  10. Pouvoir s’engager en étant sûr d’être payé

Oui, tout à fait.

La solution Cover One vous protège du risque d’impayé et de la perte des frais engagés dans le cadre d’une prestation de services ou d’un contrat de vente de biens, en France et à l’international.

Cover One couvre les risques de fabrication et de non-paiement à l’issue de la livraison (risques commerciaux et politiques).

Non. Lorsque vous contractez un contrat d’assurance-crédit auprès d’Allianz Trade, vous bénéficiez de nos services spécialisés de recouvrement de créances, en France comme à l’international. Quel que soit le montant, toutes vos créances peuvent être confiées, garanties ou non.
75% des récupérations sont réalisées en moins de 6 mois. Notre équipe recouvrement est à votre disposition pour vous donner une idée plus précise des délais selon la situation de votre débiteur.
Si le recouvrement n’aboutit pas suite à nos négociations amiables et à l’engagement d’une procédure judiciaire, votre créance est indemnisée selon les conditions de votre contrat.
Les négociations à l’amiable sont privilégiées et votre relation commerciale préservée grâce à la compétence et à la diplomatie de nos négociateurs et juristes contentieux. D’ailleurs, 90% des récupérations sont faites à l’amiable. Bénéficiez d’un intermédiaire neutre et objectif pour le recouvrement des créances.
Oui. Avec 600 spécialistes du recouvrement dans les filiales Allianz Trade, vous bénéficiez d’une qualité de service identique quel que soit le pays, avec des actions adaptées au contexte juridique et culturel local. De plus, nous entretenons des relations de qualité avec un réseau mondial de correspondants, d’avocats et d’huissiers.
Oui. Nous employons plus de 600 experts contentieux à travers le monde. Nous investissons constamment dans leur formation et le perfectionnement de leurs compétences. Les équipes en France sont en étroites relations avec leurs homologues à l’international.
Un juriste prend en charge votre dossier dès réception de votre demande et le gère jusqu’au règlement de la créance. Dans le cas où une procédure judiciaire s’avère utile, en concertation avec vous, nous définissons la stratégie la plus pertinente et suivons l’exécution du dossier. Vous êtes informé de toutes les étapes et des résultats de chacune de ses interventions. A l’international, notre agence export sert d’interface avec nos correspondants locaux pour garantir un suivi précis de chaque action entreprise.
Si nos équipes recouvrement réussissent à obtenir le règlement par votre client, vous pouvez récupérer 100% du montant de la créance. En cas de non-récupération, le montant de votre indemnité varie selon le type de contrat choisi (entre 75 et 90% de montant de la créance).
En cas de récupération de votre créance par notre service de recouvrement, vous recevrez directement le paiement. Sinon, le délai de versement de l’indemnisation dépend de votre contrat et peut aller de 1 à 5 mois.
Oui, 100% des démarches peuvent être faites en ligne, à tout moment, sur notre plateforme digitale  Allianz Trade Online  .
Pour aller plus loin...
Comment évaluer
votre risque client ?
Données bilancielles, ratios financiers, risques pays... Les informations indispensables pour évaluer votre risque client.
L'assurance-crédit,
combien ça coûte ?
Optimiser son BFR, connaître ses clients ou prospects... Les bénéfices de l'assurance-crédit ne sont plus un secret. Mais comment calculer la rentabilité d’une assurance-crédit ?
Comment améliorer
votre recouvrement ?
Découvrez nos conseils pour recouvrer vos factures impayées tout en conservant de bonnes relations commerciales...
Comment réussir
votre stratégie à l'export ?
Le commerce international peut constituer un puissant levier business… Mais sortir des marchés domestiques ne s’improvise pas. Mettez toutes les chances de votre côté !

 
Vous souhaitez en savoir plus
sur l'assurance-crédit ?

Pourquoi s’assurer chez nous ?

Avec 54% de parts de marché en France (34% dans le monde), Allianz Trade est le leader mondial des solutions d’assurance pour le développement des entreprises en France et à l’international.

Présent sur tout le territoire français grâce à 23 délégations régionales ainsi que dans plus de 50 pays, Allianz Trade vous permet de profiter d'informations de qualité et actualisées en permanence.

Pour une meilleure performance du recouvrement, nos agences sont implantées régionalement en France à proximité des entreprises, des tribunaux et des auxiliaires de justice. Vous bénéficiez d’un recouvrement "terrain" pour plus de réactivité et d’efficacité.


Le risque d'impayés existe, même si vos clients sont des entreprises bien établies. L'assurance-crédit est une garantie financière qui vous protège contre les risques politiques et commerciaux qui entraînent des impayés. Nous surveillons en permanence la santé financière de vos clients et leur attribuons une note en utilisant notre propre système d’évaluation. Vous êtes tenus informés de l'évolution de leur situation financière. Vous fixez et ajustez vos encours de crédit pour piloter les commandes et livraisons de vos clients. Grâce à nous, vous réduisez l’impact de l’insolvabilité de vos clients et les risques d’impayés. Nos prestations de recouvrement de créances augmentent vos chances de récupération. Avec notre assurance-crédit, vous améliorerez vos relations avec vos partenaires commerciaux et bancaires.